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更新于 5月21日

高級財富顧問

3-5萬
  • 北京
  • 3-5年
  • 本科
  • 全職
  • 招2人

職位描述

財富管理保險投資/融資信托
工作職責:
1,服務于社會中高凈值的家庭,個人,中小企業(yè)主,針對個人或家庭財務狀況從現(xiàn)金流、醫(yī)療保障、投資理財、養(yǎng)老儲蓄、子女教育等方面為客戶進行財務規(guī)劃和資產(chǎn)配置;
2,依托公司提供的業(yè)務平臺和渠道,維護公司原有客戶資源,通過與客戶溝通,及時了解客戶需求并調(diào)整客戶的財務安排,減少客戶流失。
3,針對不同客戶群體開展相應規(guī)劃,建立家庭保險資產(chǎn)的穩(wěn)定和安全模式:
針對工薪階層的收入保障計劃和醫(yī)療保障計劃,從而對沖意外造成的家庭收入損失,轉(zhuǎn)嫁家庭人員的大病醫(yī)療費用;
針對中產(chǎn)家庭在收入和醫(yī)療的基礎上構(gòu)建家庭的定向儲蓄,從而解決家庭在子女教育和養(yǎng)老方面的剛性需求;
針對中高凈值家庭在以上基礎上做出更為合理的家庭投資理財規(guī)劃,從而使其財富穩(wěn)定保值、增值;
針對中小企業(yè)主合理利用對應金融產(chǎn)品,進行合理的風險緩沖、節(jié)稅、避稅、最終達到財富傳承的服務。
業(yè)務范圍:
1,保險業(yè)務:可以從壽險,財產(chǎn)險,養(yǎng)老保險等方面為家庭和個人提供全面的保障規(guī)劃;
2,平安銀行業(yè)務:銀行理財,定向儲蓄,信用卡辦理,信貸等方面為客戶構(gòu)建一站式、綜合服務;
3,投資理財:平安證券,信托,基金等業(yè)務為高凈值的人群建立完善的風險資產(chǎn)包;
4,互聯(lián)網(wǎng)+金融的大潮流下還能為客戶提供衣、食、住、行、玩兒等全方位的綜合服務。
薪酬架構(gòu):
初級理財顧問平均年薪在 25-35萬,
中級理財顧問平均年薪在 35-45萬,
高級理財顧問年薪已達 60-100萬以上,并向更高發(fā)展。
任職要求:
1、25歲-50歲,統(tǒng)招本科及以上學歷
2、具有較強的溝通能力和客戶開發(fā)能力;
3、具有工作責任心和良好的人際關系;
4、具有團隊合作精神,能承受一定的工作壓力。
5、熱愛金融銷售工作,具備職業(yè)經(jīng)理人形象,陽光、開朗、有激情,有朝氣;有韌性;
6、有清晰的職業(yè)生涯規(guī)劃,目標明確,勇于挑戰(zhàn)自我,不甘平庸,追求高品質(zhì)生活,渴望成功。
職位福利:績效獎金、定期體檢、帶薪年假、員工旅游、彈性工作

工作地點

北京市朝陽區(qū)亮馬橋平安國際金融中心B座

職位發(fā)布者

HR/人力資源總監(jiān)

三日內(nèi)活躍
立即溝通
公司Logo中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司(私人財富服務部)
中國平安人壽保險股份有限公司成立于2002年,是中國平安保險(集團)股份有限公司旗下的重要成員。截至2019年末,平安人壽注冊資本為338億元,在全國擁有42家分公司(含7家電話銷售中心)及超過3300個營業(yè)網(wǎng)點,壽險代理人達116.69萬名,服務網(wǎng)絡遍布全國,向客戶提供全周期人身保險產(chǎn)品和服務。公司堅持以客戶為中心,主動加強合規(guī)管理、提升風險防范水平,在平安集團“金融+科技”的戰(zhàn)略指引下,各渠道均衡發(fā)展,實現(xiàn)價值穩(wěn)健增長。同時,為應對市場、行業(yè)及科技變化,公司持續(xù)推進全面改革轉(zhuǎn)型,通過“渠道+產(chǎn)品”雙輪驅(qū)動及科技賦能,夯實未來可持續(xù)的穩(wěn)健增長平臺,打造數(shù)字壽險新模式。公司積極落實保險業(yè)回歸保障本源的要求,依托“產(chǎn)品+”策略,構(gòu)建多層次產(chǎn)品體系,拓展服務邊界,滿足客戶風險保障及相關服務需求。在保障型產(chǎn)品方面,分客群打造保障范圍更全的保障系列產(chǎn)品,升級現(xiàn)有旗艦保障產(chǎn)品,上市新的重疾產(chǎn)品,開發(fā)意外保障類新產(chǎn)品,客群覆蓋范圍更加廣泛,進一步開拓市場空間。同時,針對細分市場,采用“專屬產(chǎn)品+服務”模式,推出針對特定人群如糖尿病人群的專屬產(chǎn)品來匹配客戶健康周期,并提供不同的健康管理服務來滿足各類客群全方位的健康風險管理需求。在長期儲蓄型產(chǎn)品方面,平安人壽加大產(chǎn)品開發(fā)和長繳業(yè)務推動力度,滿足不同客戶的長期儲蓄型保險需求。面對互聯(lián)網(wǎng)和新科技帶來的挑戰(zhàn)與機遇,公司依托“科技+”策略,向全面數(shù)據(jù)化經(jīng)營方向邁進,積極推動營銷、客服、經(jīng)營等流程智能化升級。在數(shù)據(jù)化營銷方面,平安人壽實現(xiàn)代理人隊伍管理從新人招聘、隊伍培養(yǎng)、銷售支持等環(huán)節(jié)的全流程智能化。截至2019年12月末,AI面試覆蓋率達100%,累計面試超600萬人次,減少人工面試時長超68萬小時;為代理人匹配個性化培養(yǎng)規(guī)劃及7×24小時線上培訓,績優(yōu)養(yǎng)成時間同比縮短3.6個月;代理人專屬的智能個人助理AskBob累計服務3.4億人次,2019年日均訪問量達92萬人次。在數(shù)據(jù)化客服方面,實現(xiàn)保全業(yè)務辦理、核保等流程智能化升級。2019年智慧客服全年服務5000萬次,其中線上業(yè)務占比99%,辦理時效最快1分鐘;智能核保平臺推出核保風控模型,風險攔截準確率達90.8%,2019年累計服務逾1800萬保單用戶,96%的投保客戶實現(xiàn)免打擾快速承保,由人工審核時效件均3.8天下降到10分鐘承保。在數(shù)據(jù)化經(jīng)營方面,平安人壽積極打造數(shù)據(jù)經(jīng)營管理平臺,支持“數(shù)據(jù)秒查”、“問題定位”、“異常洞察”三大核心功能,全面覆蓋業(yè)績、隊伍、產(chǎn)能、產(chǎn)品、客戶、服務等經(jīng)營指標數(shù)據(jù),實現(xiàn)經(jīng)營管理的“先知、先覺、先行”。百年善業(yè),責任為先。平安人壽始終懷抱感恩之心反哺社會,一直把企業(yè)社會責任作為推動公司可持續(xù)發(fā)展的動力,聚焦保險慈善文化,發(fā)揮保險保障優(yōu)勢,弘揚“大愛與責任”,在教育扶貧、產(chǎn)業(yè)扶貧、保險扶貧、志愿服務方面持續(xù)投入,專注創(chuàng)造美好明天。2019年,公司獲“2019年度壽險公司”、“年度卓越人壽保險公司”、“杰出保險科技公司”、“最佳客戶體驗創(chuàng)新保險公司”、“第十四屆人民企業(yè)社會責任獎公益創(chuàng)新獎”等多項大獎。
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