職位描述
風(fēng)控合規(guī)風(fēng)控稽核
崗位職責(zé):
一、風(fēng)控體系搭建與需求規(guī)劃
①戰(zhàn)略規(guī)劃:深度參與公司整體線(xiàn)上風(fēng)控體系的設(shè)計(jì)與規(guī)劃，從業(yè)務(wù)需求和市場(chǎng)監(jiān)管趨勢(shì)出發(fā)，提出前瞻性風(fēng)控策略與路線(xiàn)圖。
②需求落地:共同完成風(fēng)控系統(tǒng)需求說(shuō)明書(shū)的編寫(xiě)，與產(chǎn)品、技術(shù)、合規(guī)等相關(guān)部門(mén)密切協(xié)作，確保風(fēng)控策略與業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)有效銜接。
③迭代升級(jí):跟進(jìn)系統(tǒng)上線(xiàn)后運(yùn)行效果，持續(xù)收集反饋并推動(dòng)風(fēng)控系統(tǒng)的迭代和優(yōu)化，保障風(fēng)控體系與業(yè)務(wù)演進(jìn)的動(dòng)態(tài)平衡。
二、實(shí)時(shí)/準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)控規(guī)則與模型的制定與優(yōu)化
①規(guī)則搭建:建立并維護(hù)線(xiàn)上交易的實(shí)時(shí)與準(zhǔn)實(shí)時(shí)監(jiān)控規(guī)則，涵蓋交易限額、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分、多維度特征等關(guān)鍵要素。
②模型驅(qū)動(dòng):基于數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)手段制定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型，并不斷對(duì)模型參數(shù)進(jìn)行調(diào)優(yōu)與更新，提升識(shí)別準(zhǔn)確度與執(zhí)行效率。
③敏捷響應(yīng):結(jié)合市場(chǎng)變化、業(yè)務(wù)規(guī)模拓展以及風(fēng)險(xiǎn)敞口波動(dòng)情況，快速調(diào)整監(jiān)控策略與模型閾值，實(shí)現(xiàn)對(duì)異常交易的及時(shí)預(yù)警與干預(yù)。
三、可疑交易排查與合規(guī)管理
①高風(fēng)險(xiǎn)篩查:對(duì)事后可疑交易進(jìn)行深度審查，甄別潛在的欺詐、洗錢(qián)及其他違規(guī)行為，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
②合規(guī)對(duì)接:及時(shí)將高風(fēng)險(xiǎn)或疑似違法活動(dòng)通報(bào)監(jiān)管服務(wù)中心，并根據(jù)外部監(jiān)管要求協(xié)助監(jiān)管服務(wù)中心完成報(bào)告及資料提交，確保公司符合國(guó)內(nèi)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。
③標(biāo)準(zhǔn)與流程:結(jié)合排查經(jīng)驗(yàn)與實(shí)際案例，不斷完善可疑交易調(diào)查及處置流程，形成可復(fù)制的風(fēng)控作業(yè)規(guī)范，提升團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)對(duì)效率。
四、數(shù)據(jù)分析與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
①多維數(shù)據(jù)集成:深入分析交易數(shù)據(jù)、用戶(hù)行為數(shù)據(jù)、設(shè)備指紋等多源信息，挖掘潛在異常交易模式及風(fēng)險(xiǎn)特征。
②風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系:協(xié)助構(gòu)建并完善關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI) 與預(yù)警模型，對(duì)出現(xiàn)苗頭性或趨勢(shì)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行早期識(shí)別并提出干預(yù)建議。
③復(fù)盤(pán)與持續(xù)改進(jìn):定期對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行復(fù)盤(pán)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，為下一步規(guī)則優(yōu)化和策略調(diào)整提供科學(xué)依據(jù)。
五、組織協(xié)同與能力建設(shè)
①跨部門(mén)合作:與產(chǎn)品、技術(shù)、運(yùn)營(yíng)、合規(guī)等多方保持緊密協(xié)作，共同推動(dòng)風(fēng)控策略的系統(tǒng)化落地，將風(fēng)險(xiǎn)管理理念融入業(yè)務(wù)流程與產(chǎn)品設(shè)計(jì)。
②培訓(xùn)與傳承:編撰完整的風(fēng)控操作手冊(cè)和培訓(xùn)資料，開(kāi)展團(tuán)隊(duì)內(nèi)外的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)與知識(shí)分享，提升整體風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。
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工作地點(diǎn)
上海浦東新區(qū)東方路3261號(hào)(臨沂新村地鐵站1號(hào)口步行210米)23樓
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