主要職責(zé)
審計和合規(guī)控制
1) 遵守銀行的政策、標(biāo)準(zhǔn)、操作準(zhǔn)則/規(guī)程、安保及內(nèi)部控制和合規(guī)措施,尤其是分支機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)氐牟僮饕?guī)程。
2) 遵守由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)做出的規(guī)則和規(guī)定,尤其是那些適用于銷售過程的規(guī)則和規(guī)定。
· 銷售銀行產(chǎn)品和服務(wù)
1) 通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業(yè)務(wù)關(guān)系等方式,獲得新客戶和拓展新的業(yè)務(wù)。
2) 通過審慎的財務(wù)需求分析/規(guī)劃確認(rèn)現(xiàn)有/預(yù)期客戶的財務(wù)需求,推銷已獲得該城市監(jiān)管主體許可的存款和理財產(chǎn)品。
3) 將產(chǎn)品及其可能存在的各種風(fēng)險介紹給客戶。
4) 參加各種銷售和推廣活動(例如實(shí)地推廣、公司推銷活動、路演等),以擴(kuò)展客戶基礎(chǔ)和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò),在該城市推廣銀行的形象/品牌。
5) 向豐盛理財中心經(jīng)理反映客戶反饋和競爭情況并提出建議。
· 建立關(guān)系和個人賬戶服務(wù)
1) 與現(xiàn)有客戶保持定期聯(lián)絡(luò),以加強(qiáng)關(guān)系,減少客戶流失。
2) 為客戶提供最新的產(chǎn)品/市場信息及其賬戶狀況,以增加賬戶使用率和產(chǎn)品滲透率。
3) 為客戶開設(shè)賬戶,完成申請和相關(guān)文檔。
4) 處理客戶的查詢。
5) 了解最新的產(chǎn)品/市場知識和財務(wù)需求分析/規(guī)劃技能,在與客戶交流時展現(xiàn)出高水平的專業(yè)能力。
· 客戶體驗管理
1) 按照銀行要求的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
2) 處理和跟進(jìn)客戶的要求和查詢,以確??蛻魸M意度。
職責(zé)管轄范疇
豐盛理財經(jīng)理/資深豐盛理財經(jīng)理直接向豐盛理財中心經(jīng)理匯報,并需負(fù)責(zé)達(dá)到和超越本行所分配之各項銷售指標(biāo)。
教育背景和相關(guān)工作經(jīng)驗要求
教育經(jīng)歷
擁有專業(yè)學(xué)位,商務(wù)或財務(wù)相關(guān)專業(yè)優(yōu)先考慮;
普通話必須流利;
對當(dāng)?shù)劂y行慣例和規(guī)定具有良好的理解。
工作經(jīng)驗
至少擁有在中國財務(wù)市場上的2年的銷售經(jīng)驗。